વિદેશી રોકાણ કરનારાઓ સાવધાન! એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે આ ૩ મોટી યોજનાઓ પર કેમ મૂક્યો પ્રતિબંધ?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનારાઓ માટે એક મહત્વના સમાચાર સામે આવ્યા છે. એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (Axis Mutual Fund) એ તેની કેટલીક વિદેશી રોકાણ યોજનાઓ (Overseas Schemes) ને લઈને એક મોટો અને કડક નિર્ણય લીધો છે. ફંડ હાઉસે નિયમનકારી મર્યાદાઓ એટલે કે રેગ્યુલેટરી લિમિટ્સનું કારણ આપીને પસંદગીની વિદેશી સ્કીમ્સમાં નવા રોકાણ પર કામચલાઉ ધોરણે પ્રતિબંધ મૂકી દીધો છે.
કઈ સ્કીમ્સમાં રોકાણ અટકાવી દેવામાં આવ્યું છે?
એક્સિસ એએમસી (Axis AMC) એ સ્પષ્ટ કર્યું છે કે હાલ પૂરતું નીચેની ત્રણ મુખ્ય યોજનાઓમાં નવું રોકાણ સ્વીકારવામાં આવશે નહીં:
-
Axis Global Equity Alpha Fund of Fund
-
Axis Global Innovation Fund of Fund
-
Axis Greater China Equity Fund of Fund
આ નિર્ણયનો અર્થ એ છે કે હવે આ સ્કીમ્સમાં તમે વધારાના પૈસા રોકી શકશો નહીં. જોકે, આ પ્રતિબંધ કાયમી નથી પણ ‘અસ્થાયી’ છે, એટલે કે ભવિષ્યમાં જ્યારે સ્થિતિ અનુકૂળ થશે ત્યારે તેને ફરીથી શરૂ કરવામાં આવી શકે છે.
શું નવા રોકાણ કે SIP ચાલુ રહેશે?
ના, નવા નિયમ મુજબ ફંડ હાઉસ આ સ્કીમ્સમાં નીચે મુજબના કોઈ પણ ટ્રાન્ઝેક્શન સ્વીકારશે નહીં:
-
એકસાથે રોકાણ (Lumpsum Investment): નવા રોકાણકારો કે જૂના રોકાણકારો એકસાથે મોટી રકમ રોકી શકશે નહીં.
-
સ્વિચ-ઈન (Switch-in): બીજી કોઈ સ્કીમમાંથી પૈસા કાઢીને આ વિદેશી ફંડમાં ટ્રાન્સફર કરી શકાશે નહીં.
-
નવી SIP અને STP: નવી સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) કે સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) માટે રજીસ્ટ્રેશન કરી શકાશે નહીં.
એક્સિસ એએમસીએ જણાવ્યું છે કે 5 મે 2026 ના રોજ બપોરે 3:00 વાગ્યા પછી મળેલી આવી કોઈપણ વિનંતીઓ પર પ્રક્રિયા કરવામાં આવશે નહીં. સૌથી મહત્વની વાત એ છે કે ફંડ હાઉસે આ રોકાણ ફરી ક્યારે શરૂ થશે તેની કોઈ ચોક્કસ તારીખ કે સમયમર્યાદા જાહેર કરી નથી.
આવો મોટો નિર્ણય કેમ લેવો પડ્યો?
ઘણા રોકાણકારોને પ્રશ્ન થતો હશે કે અચાનક રોકાણ કેમ અટકાવી દેવાયું? આ પાછળનું મુખ્ય કારણ સેબી (SEBI) ના નિયમો છે. સેબીના જૂન 2024 ના માસ્ટર સર્ક્યુલર મુજબ, સમગ્ર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ માટે વિદેશી રોકાણની એક મર્યાદા નક્કી કરવામાં આવી છે.
-
સમગ્ર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઈન્ડસ્ટ્રી માટે વિદેશી રોકાણની કુલ મર્યાદા 7 અબજ ડોલર ($7 Billion) નક્કી કરવામાં આવી છે.
-
વિદેશી ETF (Exchange Traded Funds) માટે અલગથી 1 અબજ ડોલર ($1 Billion) ની મર્યાદા છે.
હાલમાં ફંડ હાઉસીસ ફક્ત 1 ફેબ્રુઆરી, 2022 સુધી ઉપલબ્ધ હતી તેટલી જ ક્ષમતા (Headroom) ની અંદર વિદેશમાં રોકાણ કરી શકે છે. જ્યારે આ મર્યાદા પૂરી થવા આવે છે, ત્યારે ફંડ હાઉસ નવા રોકાણ લેવાનું બંધ કરી દે છે જેથી કરીને નિયમોનું ઉલ્લંઘન ન થાય.
ઇન્ડસ્ટ્રીમાં શું ચાલી રહ્યું છે?
માત્ર એક્સિસ જ નહીં, પરંતુ તાજેતરમાં કોટક મહિન્દ્રા મ્યુચ્યુઅલ ફંડે પણ તેની ચાર વિદેશી યોજનાઓમાં નવા રોકાણની મર્યાદા પ્રતિ પાન (PAN) કાર્ડ દીઠ માસિક 1 લાખ રૂપિયા સુધી મર્યાદિત કરી દીધી છે. એક્સિસ અને કોટક જેવા મોટા ફંડ હાઉસના આ નિર્ણયો સંકેત આપે છે કે ગ્લોબલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર અત્યારે સમગ્ર ઇન્ડસ્ટ્રીમાં કડક નિયંત્રણો આવી રહ્યા છે.
રોકાણકારોએ શું ધ્યાન રાખવું?
જો તમે પહેલાથી જ આ સ્કીમ્સમાં રોકાણ કરેલું છે, તો તમારે ગભરાવાની જરૂર નથી. તમારું અત્યારનું રોકાણ સુરક્ષિત રહેશે અને તેની વેલ્યુ બજાર મુજબ વધ-ઘટ થતી રહેશે. જોકે, નવી રકમ રોકવા માટે તમારે હવે અન્ય વિકલ્પો શોધવા પડશે અથવા તો જ્યાં સુધી આ પ્રતિબંધ ઉઠાવી લેવામાં ન આવે ત્યાં સુધી રાહ જોવી પડશે.
જ્યાં સુધી આરબીઆઈ (RBI) અથવા સેબી વિદેશી રોકાણની આ મર્યાદામાં વધારો નહીં કરે, ત્યાં સુધી આવા પ્રતિબંધો ચાલુ રહી શકે છે. તેથી, રોકાણકારોએ અત્યારે સ્થાનિક (Indian) ઇક્વિટી માર્કેટમાં ઉપલબ્ધ તકો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું જોઈએ.
