સોનામાં રોકાણ કરનારાઓ માટે ઝટકો કે નવી તક? 3 મહિનામાં લાલ નિશાન પર આવ્યા આ ટોપ ‘Gold ETFs’
ભારતીય રોકાણકારો માટે સોનું હંમેશાથી માત્ર એક આભૂષણ નહીં પરંતુ સુરક્ષિત રોકાણનો સૌથી ભરોસાપાત્ર વિકલ્પ રહ્યો છે. જોકે, છેલ્લા કેટલાક મહિનાઓ દરમિયાન ગોલ્ડ માર્કેટમાં રોકાણ કરનારાઓ માટે મિશ્ર સંકેતો જોવા મળ્યા છે. છેલ્લા એક વર્ષના ગાળામાં ૫૦ ટકાથી વધુનું તગડું રિટર્ન આપીને રોકાણકારોને ખુશ કરનારા ગોલ્ડ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (Gold ETFs) માં છેલ્લા ત્રણ મહિના દરમિયાન થોડી નરમ સ્થિતિ અને ઘટાડો નોંધાયો છે.
શોર્ટ ટર્મમાં લાલ નિશાનમાં ટ્રેડ થઈ રહેલા આ ફંડ્સે લોંગ ટર્મ એટલે કે ૬ મહિના અને ૧ વર્ષના ગાળામાં મજબૂત વાપસી કરીને ફરી એકવાર પોતાની ક્ષમતા સાબિત કરી છે. આ પરિસ્થિતિ વચ્ચે નવા રોકાણકારો માટે આ એક નવી તક છે કે પછી હાલના રોકાણકારો માટે સાવચેત રહેવાનો સંકેત? ચાલો વિગતવાર સમજીએ.
૩ મહિનામાં ગોલ્ડ ETFs ની રફતાર પર બ્રેક: લાલ નિશાનમાં કેમ આવ્યા ફંડ્સ?
છેલ્લા ત્રિમાસિક ગાળા દરમિયાન વૈશ્વિક બજારમાં ડોલરની મજબૂતી, વ્યાજદરો અંગેના વલણ અને સ્થાનિક સ્તરે સોનાના ભાવમાં આવેલા કરેક્શનના કારણે ગોલ્ડ ETFs ના રિટર્નમાં સુસ્તી જોવા મળી છે. આ સમયગાળામાં લગભગ તમામ પ્રમુખ ગોલ્ડ ETF સ્કીમ્સના પર્ફોર્મન્સમાં નેગેટિવ ગ્રોથ નોંધાયો છે.
આ ઘટાડા વચ્ચે પણ કેટલીક સ્કીમ્સે અન્ય ફંડ્સની સરખામણીએ ઓછું નુકસાન સહન કર્યું છે:
ધ વેલ્થ કંપની ગોલ્ડ ઈટીએફ: આ ફંડ -૨.૩૩% ના સૌથી ઓછા નુકસાન સાથે ટોપ પર રહ્યો.
ટાટા ગોલ્ડ ઈટીએફ: -૨.૪૩% રિટર્ન નોંધાવ્યું.
બંધન ગોલ્ડ ઈટીએફ અને ૩૬૦ વન ગોલ્ડ ઈટીએફ: બંને ફંડ્સે -૨.૪૪% નો ઘટાડો દર્શાવ્યો.
મિરાએ એસેટ ગોલ્ડ ઈટીએફ: -૨.૪૫% નું નેગેટિવ રિટર્ન આપ્યું.
આ ઉપરાંત ચોઈસ, આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ, DSP, LIC MF અને એડલવાઈસ જેવા ટોચના ફંડ હાઉસીસની ગોલ્ડ સ્કીમ્સે પણ આ સમયગાળામાં આશરે -૨.૪૬% નું નેગેટિવ રિટર્ન આપ્યું છે. જ્યારે બીજી તરફ, ઝેરોધા ગોલ્ડ ઈટીએફ -૨.૭૩% રિટર્ન સાથે લિસ્ટમાં સૌથી નીચલા સ્થાને રહ્યો હતો.
૬ મહિનાના ગાળામાં પોઝિટિવ ગ્રોથ: ફંડ્સે કરી મજબૂત વાપસી
શોર્ટ ટર્મમાં 3 મહિનાના ડેટામાં ભલે લાલ નિશાન દેખાતું હોય, પણ જો આપણે ૬ મહિનાની રેન્જ પર નજર કરીએ તો ચિત્ર તદ્દન બદલાઈ જાય છે. મોટાભાગના ગોલ્ડ ETFs એ નીચલા સ્તરેથી વાપસી કરીને પોઝિટિવ રિટર્ન આપવાનું શરૂ કરી દીધું છે.
૬ મહિનાના પર્ફોર્મન્સનું સરવૈયું:
| Gold ETF સ્કીમ | ૬ મહિનાનું રિટર્ન (%) |
| ધ વેલ્થ કંપની ગોલ્ડ ઈટીએફ | ૧.૪૨% |
| ટાટા ગોલ્ડ ઈટીએફ | ૧.૩૮% |
| મિરાએ એસેટ ગોલ્ડ ઈટીએફ | ૧.૩૮% |
| ૩૬૦ વન ગોલ્ડ ઈટીએફ | ૧.૩૭% |
| એડલવાઈસ / કોટક ગોલ્ડ ઈટીએફ | ૧.૩૨% |
| બંધન ગોલ્ડ ઈટીએફ | ૧.૩૧% |
| એચડીએફસી ગોલ્ડ ઈટીએફ | ૧.૨૮% |
| નિપ્પોન ઈન્ડિયા ઈટીએફ ગોલ્ડ બીઈઈએસ | ૧.૧૭% |
| એલઆઈસી એમએફ ગોલ્ડ ઈટીએફ | ૦.૫૬% |
આ ડેટા સ્પષ્ટ કરે છે કે સોનામાં ટૂંકા ગાળાની વધ-ઘટ છતાં મધ્યમ ગાળામાં ફંડ્સ ફરીથી રિકવરી તરફ આગળ વધી રહ્યા છે.
૧ વર્ષનું બમ્પર રિટર્ન: ૫૨% થી ૫૩% નો શાનદાર નફો
જે રોકાણકારોએ લાંબા ગાળાનો દ્રષ્ટિકોણ રાખીને સોનામાં નાણાં રોક્યા હતા, તેમના માટે આ વર્ષ અત્યંત નફાકારક સાબિત થયું છે. ૧ વર્ષના સમયગાળામાં મોટાભાગના ગોલ્ડ ETFs એ ૫૨% થી ૫૩% સુધીનું મજબૂત અને બમ્પર રિટર્ન આપ્યું છે.
આ લિસ્ટમાં આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ગોલ્ડ ઈટીએફ ૫૩.૨૫% રિટર્ન સાથે સૌથી આગળ રહ્યો છે. શેરબજારમાં જોવા મળતી અસ્થિરતા વચ્ચે સોનાએ રોકાણકારોના પોર્ટફોલિયોને મજબૂત કવચ પૂરું પાડ્યું છે અને અન્ય પરંપરાગત રોકાણ વિકલ્પો કરતા ઘણું ઉત્તમ પ્રદર્શન કર્યું છે.
રોકાણકારો માટે આ ઝટકો છે કે ખરીદીની તક?
નાણાકીય નિષ્ણાતોના મતે, કોઈપણ એસેટ ક્લાસમાં સતત એકસરખી તેજી શક્ય નથી હોતી. ૧ વર્ષમાં ૫૦% થી વધુ ઉછાળો આવ્યા પછી થોડું પ્રોફિટ બુકિંગ અથવા કરેક્શન આવવું એ માર્કેટની સામાન્ય અને તંદુરસ્ત પ્રક્રિયા છે.
૧. નવા રોકાણકારો માટે તક: જે લોકો સોનાના ઊંચા ભાવને કારણે રોકાણ કરી શક્યા ન હતા, તેમના માટે ૩ મહિનામાં આવેલો આ ઘટાડો ‘SIP’ (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) અથવા તબક્કાવાર રીતે (Staggered Manner) ખરીદી કરવાની ઉત્તમ તક પૂરી પાડે છે.
૨. પોર્ટફોલિયો ડાઇવર્સિફિકેશન: ફાઇનાન્શિયલ એડવાઇઝર્સ હંમેશા સલાહ આપે છે કે દરેક રોકાણકારે પોતાના કુલ પોર્ટફોલિયોના ૧૦% થી ૧૫% હિસ્સો સોના અથવા ગોલ્ડ ETFs માં રાખવો જોઈએ. આનાથી ઇક્વિટી માર્કેટના જોખમ સામે રક્ષણ મળે છે.
૩. ગોલ્ડ ETF ના ફાયદા: ભૌતિક સોના (Physical Gold) ની તુલનામાં Gold ETF માં સંગ્રહ કરવાની (Storage) કોઈ ચિંતા નથી હોતી, મેકિંગ ચાર્જ લાગતો નથી અને તેને ગમે ત્યારે ડિજિટલી ખરીદી કે વેચી શકાય છે.
