નિયમોનું ઉલ્લંઘન અને ખોટા દાવા: સેબીએ ‘બાપ ઓફ ચાર્ટ’ ને આપ્યો ₹18 કરોડ ચૂકવવાનો ફટકો
સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (SEBI) એ નાણાકીય પ્રભાવકો પર તેની નિયમનકારી કાર્યવાહીમાં નોંધપાત્ર વધારો કર્યો છે, મોહમ્મદ નસીરુદ્દીન અંસારી, જે તેમના સોશિયલ મીડિયા હેન્ડલ ‘બાપ ઓફ ચાર્ટ’ (BoC) દ્વારા વ્યાપકપણે જાણીતા છે, અને તેમના સહયોગીઓ સામે આક્રમક વસૂલાત કાર્યવાહી શરૂ કરી છે. અંસારી અને તેમની સંલગ્ન સંસ્થાઓ બિન-નોંધાયેલ રોકાણ સલાહકાર પ્રવૃત્તિઓ દ્વારા મેળવેલા ગેરકાયદેસર નફાને પરત કરવાના નિર્દેશોનું પાલન કરવામાં નિષ્ફળ ગયા પછી આ પગલું લેવામાં આવ્યું છે.
બજાર નિયમનકાર હવે આશરે ₹18 કરોડની વસૂલાતનો પ્રયાસ કરી રહ્યું છે, જેમાં મુખ્ય રકમ, વ્યાજ, ખર્ચ, ખર્ચ અને અન્ય શુલ્કનો સમાવેશ થાય છે.
નવીનતમ વસૂલાત ઓર્ડર અને કાર્યવાહી
SEBI ની નવીનતમ કાર્યવાહી 15 ડિસેમ્બર, 2025 ના રોજના વસૂલાત આદેશને અનુસરે છે. વસૂલાત કાર્યવાહી ડિફોલ્ટરો પાસેથી ચોક્કસ રકમને લક્ષ્ય બનાવે છે:
• મોહમ્મદ નસીરુદ્દીન અંસારી: ₹21 લાખ.
• ગોલ્ડન સિન્ડિકેટ વેન્ચર્સ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ (GSVPL): ₹17.90 કરોડ.
• રાહુલ રાવ પદમતી (એક સહયોગી): ₹2.13 લાખ.
નિયમનકારે બાકી રકમ પાછી મેળવવા માટે પગલાં શરૂ કર્યા છે, જે જાન્યુઆરી 2021 અને જુલાઈ 2023 વચ્ચે ગેરકાયદેસર સલાહકારી પ્રવૃત્તિ માટે ફી તરીકે એકત્રિત કરવામાં આવેલા લગભગ ₹17.2 કરોડના રિફંડના નિર્દેશન માટેના મૂળ આદેશથી ઉદ્ભવે છે.
વર્તમાન કાર્યવાહીમાં, સેબીએ ડિફોલ્ટરોને કોઈપણ જંગમ અથવા સ્થાવર મિલકતો વેચવા, સ્થાનાંતરિત કરવા અથવા અન્યથા અલગ કરવા પર પ્રતિબંધ મૂક્યો છે. તૃતીય પક્ષોને આવા વ્યવહારોમાંથી લાભ મેળવવાથી પણ પ્રતિબંધિત કરવામાં આવ્યા છે. ડિફોલ્ટરોને બે અઠવાડિયામાં તેમની બધી સંપત્તિઓની સંપૂર્ણ વિગતો, જેમાં મિલકતોના મૂળ ટાઇટલ ડીડનો સમાવેશ થાય છે, સબમિટ કરવાનો આદેશ આપવામાં આવ્યો છે.
આ પગલાં 22 ઓગસ્ટ, 2025 ના રોજ લેવામાં આવેલા અગાઉના પગલાંને અનુસરે છે, જ્યારે બેંકોને ડિફોલ્ટરોના ખાતાઓમાંથી ઉપલબ્ધ બેલેન્સ મોકલવાનો નિર્દેશ આપવામાં આવ્યો હતો, અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓને યુનિટ્સ રિડીમ કરવા અને રકમ સેબીને ટ્રાન્સફર કરવાની સૂચના આપવામાં આવી હતી. રિકવરી અધિકારીએ અગાઉ 8 જુલાઈ, 2025 ના રોજ એક એટેચમેન્ટ ઓર્ડર પણ જારી કર્યો હતો, જેમાં લોકર્સ સહિત તમામ ડીમેટ એકાઉન્ટ્સ, ફંડ્સ, ફોલિયો અને બેંક એકાઉન્ટ્સનો સમાવેશ થતો હતો.
ફિનફ્લુએન્સર છેતરપિંડીની પૃષ્ઠભૂમિ
વસૂલાતની કાર્યવાહી 2023 માં શરૂ થયેલી તપાસની પરાકાષ્ઠા છે, જ્યારે સેબીએ પહેલી વાર અંસારીને સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાંથી પ્રતિબંધિત કર્યો હતો. સ્વ-ઘોષિત શેરબજાર નિષ્ણાત અંસારીએ યુટ્યુબ, એક્સ અને ટેલિગ્રામ જેવા સોશિયલ મીડિયા પ્લેટફોર્મ દ્વારા “શૈક્ષણિક અભ્યાસક્રમોના વેશ” હેઠળ ટ્રેડિંગ ભલામણો પૂરી પાડી હતી.
સેબીએ શોધી કાઢ્યું કે અંસારીએ રોકાણ સલાહકારોના નિયમો, 2013 અને છેતરપિંડી અને અયોગ્ય વેપાર પ્રથાઓ (PFUTP) ના નિયમોનું ઉલ્લંઘન કર્યું છે. તેમના પર ગ્રાહકો/રોકાણકારોને ગેરમાર્ગે દોરતી માહિતી અને “ખાતરીપૂર્વક અથવા લગભગ ખાતરીપૂર્વક વળતર” અથવા 200-300 ટકા નફાના વચનો આપીને લલચાવવાનો આરોપ હતો જો તેમની ભલામણોનું પાલન કરવામાં આવે તો.
સફળતાના તેમના જાહેર દાવાઓથી વિપરીત, સેબીની તપાસમાં જાણવા મળ્યું કે અંસારીએ જાન્યુઆરી 2021 થી જુલાઈ 2023 દરમિયાન વ્યક્તિગત રીતે ₹2.89 કરોડનું ચોખ્ખું ટ્રેડિંગ નુકસાન સહન કર્યું હતું, જે હકીકતો તેમણે તેમના અનુયાયીઓથી છુપાવી હતી.
પાલન કરવામાં નિષ્ફળતા અમલીકરણને ઉત્તેજિત કરે છે
આક્રમક વસૂલાત કાર્યવાહી શરૂ કરવાથી સેબી દ્વારા અવજ્ઞા માટે શૂન્ય સહિષ્ણુતાનો સંકેત મળે છે. 16 ડિસેમ્બરના અહેવાલમાં પ્રકાશિત થયેલ બિન-અનુપાલનનો એક મુખ્ય દાખલો રાહુલ રાવ પદમતીનો છે. પદમતી 9 સપ્ટેમ્બર, 2025 ના રોજ સિક્યોરિટીઝ એપેલેટ ટ્રિબ્યુનલ (SAT) દ્વારા જારી કરાયેલા આદેશનું પાલન કરવામાં નિષ્ફળ ગયા, જેમાં તેમને પ્રાપ્ત થયેલા ભંડોળના 50%, જે ₹1.20 કરોડ હતા, ચાર અઠવાડિયામાં મોકલવા જરૂરી હતા. તાજેતરના આદેશમાં નોંધવામાં આવ્યું છે કે ડિફોલ્ટર્સના બેંક ખાતાઓમાં ઉપલબ્ધ રકમ સંપૂર્ણ બાકી રકમ ચૂકવવા માટે અપૂરતી હતી.
આ ખૂબ જ પ્રસિદ્ધ કેસ રોકાણકારો માટે સ્પષ્ટ ચેતવણી તરીકે સેવા આપે છે કે ઝડપી સંપત્તિના વચનો ઘણીવાર નોંધપાત્ર જોખમો છુપાવે છે, નાણાકીય સલાહ પર કાર્ય કરતા પહેલા સેબી નોંધણી ચકાસવાની આવશ્યકતા પર ભાર મૂકે છે.
