શું તમે પણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પૈસા રોકવા માંગો છો? આ ૫ ફંડ્સનું લિસ્ટ જોયા વગર નિર્ણય ન લેતા!
આજના સમયમાં રોકાણની દુનિયામાં જો કોઈ નામ સૌથી વધુ ગુંજી રહ્યું હોય, તો તે છે ‘મ્યુચ્યુઅલ ફંડ’. એક જમાનો હતો જ્યારે લોકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું નામ સાંભળતા જ પાછા હટી જતા હતા. લોકોના મનમાં ડર હતો કે શેરબજારના ઉતાર-ચઢાવ તેમના પરસેવાની કમાણી ડુબાડી દેશે. પરંતુ આજે ચિત્ર બદલાયું છે. આજે નાનો હોય કે મોટો, દરેક રોકાણકાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરફ વળી રહ્યો છે.
જોખમ હોવા છતાં લોકો અહીં પૈસા કેમ લગાવી રહ્યા છે? તેનું સૌથી મોટું કારણ છે – મોટું વળતર (Return). બેંક એફડી કે પોસ્ટ ઓફિસમાં જ્યાં 6 થી 7 ટકા વ્યાજ મળે છે, ત્યાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લાંબા ગાળે 12 થી 14 ટકા કે તેનાથી પણ વધુ રિટર્ન મળવાની શક્યતા રહેલી છે. જોકે, એ વાત પણ સાચી છે કે આ રિટર્ન બજારની ચાલ પર નિર્ભર કરે છે.
આજે અમે તમને એવા 5 ખાસ ફંડ્સ વિશે જણાવીશું જેણે છેલ્લા એક વર્ષમાં રોકાણકારોને આકર્ષક રિટર્ન આપ્યું છે.
છેલ્લા એક વર્ષમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનારા 5 ફંડ્સ
નીચે આપેલા ટેબલમાં ફંડના નામની સાથે તેનું રિટર્ન, એક્સપેન્સ રેશિયો અને NAV (નેટ એસેટ વેલ્યુ) ની વિગતો આપવામાં આવી છે:
| ફંડનું નામ | રિટર્ન (૧ વર્ષ) | એક્સપેન્સ રેશિયો | NAV (રૂપિયા) |
| નિપ્પોન ઈન્ડિયા તાઈવાન ઈક્વિટી ફંડ | ૨૩૭% | ૦.૯૮ | ₹૩૭.૦૨ |
| ICICI પ્રૂ NASDAQ 100 ઇન્ડેક્સ ફંડ | ૨૨.૭૫% | ૦.૫૧ | ₹૨૨.૭૫ |
| ફ્રેન્કલિન એશિયન ઇક્વિટી ફંડ | ૪૪.૪૧% | ૧.૫૪ | ₹૪૪.૪૧ |
| મોતીલાલ ઓસવાલ S&P 500 ઇન્ડેક્સ ફંડ | ૩૧.૫૪% | ૦.૬૫ | ₹૩૧.૫૪ |
| મોતીલાલ ઓસવાલ નિફ્ટી કેપિટલ માર્કેટ ફંડ | ૧૨.૪૪% | ૦.૪૯ | ₹૧૨.૪૪ |
શું માત્ર રિટર્ન જોઈને રોકાણ કરવું જોઈએ?
ઉપરના આંકડા જોઈને કોઈપણ અંજાઈ શકે છે, ખાસ કરીને નિપ્પોન ઈન્ડિયા તાઈવાન ઈક્વિટી ફંડના ૨૩૭% ના રિટર્નને જોઈને. પરંતુ રોકાણ કરતા પહેલા થોડી સાવચેતી રાખવી જરૂરી છે. અહીં બે મહત્વની વાતો સમજવી જોઈએ:
૧. એક્સપેન્સ રેશિયો (Expense Ratio):
આ એ ફી છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપની તમારા પૈસા મેનેજ કરવા માટે વસૂલે છે. જેટલો એક્સપેન્સ રેશિયો ઓછો, તેટલો તમને લાંબા ગાળે વધુ ફાયદો થાય છે.
૨. ભૂતકાળનું પ્રદર્શન (Past Performance):
એક વાત હંમેશા યાદ રાખો કે જે ફંડે ભૂતકાળમાં શાનદાર વળતર આપ્યું છે, તે ભવિષ્યમાં પણ તેવું જ વળતર આપશે તેની કોઈ ગેરંટી હોતી નથી. બજારની સ્થિતિ બદલાતા રિટર્ન પણ બદલાઈ શકે છે.
રોકાણકારો માટે સલાહ
જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી રહ્યા હોવ, તો માત્ર ‘વળતર’ પાછળ દોડવાને બદલે તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો અને જોખમ લેવાની ક્ષમતાને ધ્યાનમાં લો. શેરબજાર સાથે જોડાયેલા હોવાને કારણે અહીં જોખમ હંમેશા રહેલું હોય છે. તેથી, કોઈપણ ફંડ પસંદ કરતા પહેલા તેના એક્સપેન્સ રેશિયો, ફંડ મેનેજરનો અનુભવ અને તમારા રોકાણના સમયગાળાની ચકાસણી ચોક્કસ કરો.
