મહારાષ્ટ્ર સાયબર પોલીસે CBI/ED અધિકારીઓ તરીકે ઓળખાઈને ₹58 કરોડની છેતરપિંડી કરનારા આંતરરાષ્ટ્રીય સાયબર છેતરપિંડી નેટવર્કનો પર્દાફાશ કર્યો
₹58 કરોડના ડિજિટલ અરેસ્ટ ઠગીના પરદાફાશદિલ્હી પોલીસે એક અત્યાધુનિક ક્રોસ બોર્ડર છેતરપિંડી નેટવર્કનો પર્દાફાશ કર્યો છે, જેમાં ત્રણ મુખ્ય ખેલાડીઓની ધરપકડ કરવામાં આવી છે અને કંબોડિયા, થાઇલેન્ડ અને કેનેડાથી કાર્યરત સાયબર ગુનેગારો સાથે આંતરરાષ્ટ્રીય લિંક્સનો ખુલાસો થયો છે. આ પર્દાફાશ “ડિજિટલ અરેસ્ટ” કૌભાંડોના વધતા જતા ભય પર પ્રકાશ પાડે છે, જેણે 2024 માં 92,323 નોંધાયેલા કેસોમાં ભારતીય પીડિતોને સામૂહિક રીતે અંદાજે ₹2,000 કરોડની છેતરપિંડી કરી છે.
દિલ્હી પોલીસની સફળતા
નેશનલ સાયબર ક્રાઇમ રિપોર્ટિંગ પોર્ટલ (NCRP) દ્વારા 19 ડિસેમ્બરના રોજ મળેલી ફરિયાદ બાદ તપાસ શરૂ થઈ હતી, જ્યાં એક પીડિતે CBI અને TRAI અધિકારીઓ તરીકે ઓળખાતા છેતરપિંડી કરનારાઓ દ્વારા ધરપકડની ધમકી આપ્યા બાદ ₹94,000 ગુમાવ્યાની ફરિયાદ કરી હતી.
ત્યારબાદ 29 જાન્યુઆરીએ લખનૌ અને 2 ફેબ્રુઆરીએ કરનાલમાં દરોડા પાડવામાં આવ્યા હતા, જેમાં વિવિધ પૃષ્ઠભૂમિ ધરાવતા ત્રણ લોકોની ધરપકડ કરવામાં આવી હતી. આરોપીઓની ઓળખ અજયદીપ (૩૨ વર્ષીય બી.ટેક અને એમબીએ ગ્રેજ્યુએટ), અભિષેક શ્રીવાસ્તવ (૩૪ વર્ષીય, કમ્પ્યુટર હાર્ડવેર રિપેરમાં અનુભવી) અને આશુતોષ બોરા (૩૦ વર્ષીય, કાયદા સ્નાતક) તરીકે થઈ છે.
આઉટર નોર્થ ડીસીપી નિધિન વલસને સમજાવ્યું કે આ ઓપરેશનમાં ૫,૦૦૦ થી વધુ SIP નંબરોનો ઉપયોગ કરીને સમગ્ર ભારતમાં ૨ લાખથી વધુ કોલ્સ કરવામાં આવ્યા હતા. નેટવર્કે વોઇસ ઓવર ઇન્ટરનેટ પ્રોટોકોલ (VoIP)નો ઉપયોગ કર્યો હતો અને Jio અને Tata Tele Services જેવા ભારતીય ટેલિકોમ પ્રદાતાઓ પાસેથી ગેરકાયદેસર રીતે SIP ટ્રંકિંગ સેવાઓ મેળવી હતી. આ તકનીકે વિદેશમાં કાર્યરત સાયબર ગુનેગારોને સરકારી અધિકારીઓનો ઢોંગ કરવાની અને ભારતીય લેન્ડલાઇન નંબર જનરેટ કરવાની મંજૂરી આપી હતી, જેનાથી પીડિતો માટે “કાયદેસરતાનો ભ્રમ” ઉભો થયો હતો.
મુખ્ય આરોપી તરીકે ઓળખાતા આશુતોષ બોરાએ ડિજિટલ ધરપકડ અને રોકાણ છેતરપિંડીમાં સામેલ આંતરરાષ્ટ્રીય સાયબર ગેંગ માટે આ SIP સેવાઓને સુવિધા આપી હતી. તેણે ડિજિટલ ધરપકડ રેકેટ પાછળના મુખ્ય સૂત્રધાર તરીકે ઓળખાતા મોહમ્મદ અલી સાથેના તેના જોડાણનો ખુલાસો કર્યો હતો. તપાસકર્તાઓએ કંબોડિયા, થાઇલેન્ડ અને કેનેડામાં આ કપટી કોલ્સના મૂળ IP ને શોધી કાઢ્યા હતા.
ધરપકડ દરમિયાન, પોલીસે ઔદ્યોગિક કૌભાંડ ચલાવવા માટે ઉપયોગમાં લેવાતા નોંધપાત્ર સાધનો જપ્ત કર્યા, જેમાં મેકબુક, આઇફોન, એન્ડ્રોઇડ સ્માર્ટફોન, ઓટો-ડાયલર્સ, મીડિયા ગેટવે SIP ટ્રંકિંગ સાધનો અને ક્લાઉડ PBX સોફ્ટ સ્વિચનો સમાવેશ થાય છે.
‘ડિજિટલ ધરપકડ’ કૌભાંડનું શરીરરચના
“ડિજિટલ ધરપકડ” કૌભાંડ એ સાયબર છેતરપિંડીનું એક આધુનિક, કપટી સ્વરૂપ છે જે મનોવૈજ્ઞાનિક હેરફેર અને તકનીકી સુસંસ્કૃતતા પર ખૂબ આધાર રાખે છે.
મોડસ ઓપરેન્ડીમાં શામેલ છે:
ઢોંગ અને ધમકી: કૌભાંડીઓ પીડિતોનો સંપર્ક કરે છે, ઘણીવાર VoIP અથવા WhatsApp/Skype કૉલ્સ દ્વારા, સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઑફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (CBI), એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED), અથવા નાર્કોટિક્સ કંટ્રોલ બ્યુરો (NCB) જેવી કાયદા અમલીકરણ એજન્સીઓના અધિકારીઓનો ઢોંગ કરે છે. તેઓ પીડિત પર મની લોન્ડરિંગ, ડ્રગ હેરફેર અથવા ગેરકાયદેસર પાર્સલમાં સંડોવણી જેવા ગંભીર ગુનાઓનો ખોટો આરોપ લગાવી શકે છે.
વર્ચ્યુઅલ કેદ: છેતરપિંડી કરનારાઓ વિડિઓ કૉલ્સ શરૂ કરે છે, ઘણીવાર નકલી પોલીસ ગણવેશમાં દેખાય છે અથવા નકલી ધરપકડ વોરંટ અને બનાવટી સુપ્રીમ કોર્ટના આદેશો સહિત બનાવટી કાનૂની દસ્તાવેજો પ્રદર્શિત કરે છે. પીડિતોને બળજબરીથી બોલાવવામાં આવે છે અને વિડીયો કોલ ડિસ્કનેક્ટ ન કરવાની સૂચના આપવામાં આવે છે, જે અસરકારક રીતે તેમને “વર્ચ્યુઅલ કેનમિનેશન” અથવા “ડિજિટલ એરેસ્ટ” હેઠળ મૂકે છે. નોંધનીય છે કે, “ડિજિટલ એરેસ્ટ” એ એક કાલ્પનિક ખ્યાલ છે જે ભારતીય કાયદા હેઠળ માન્ય નથી.
ખંડણી અને અલગતા: ભારે દબાણ અને ધરપકડના ડર હેઠળ, પીડિતોને પરિવાર અને મિત્રોથી પોતાને અલગ રાખવાની સૂચના આપવામાં આવે છે. ત્યારબાદ તેમને તેમના ભંડોળ – ક્યારેક તેમની આખી જીવન બચત અથવા તો લોન – વિવિધ “સરકારી બેંક ખાતાઓ” માં ટ્રાન્સફર કરવાની ફરજ પાડવામાં આવે છે જેથી “તપાસ” ચાલુ હોય ત્યારે સલામત રાખી શકાય.
આ કૌભાંડે પીડિતોનો એક વ્યાપક આધાર ફસાવ્યો છે, જેમાં એક વરિષ્ઠ નાગરિક દંપતીનો સમાવેશ થાય છે જેમણે ₹1 કરોડથી વધુનું નુકસાન કર્યું હતું, અને મુંબઈની એક ફાર્મા કંપનીના ડિરેક્ટર અને તેની બેંકર પત્નીનો સમાવેશ થાય છે જેમને 40 દિવસ સુધી “ડિજિટલ એરેસ્ટ” હેઠળ રાખવામાં આવ્યા હતા અને ₹58 કરોડની છેતરપિંડી કરવામાં આવી હતી.
ગ્લોબલ નેટવર્ક અને ફાઇનાન્સિયલ લોન્ડરિંગ
તપાસ પુષ્ટિ કરે છે કે આ છેતરપિંડી આંતરરાષ્ટ્રીય છે, જેમાં લગભગ 46% કૌભાંડો મ્યાનમાર, લાઓસ અને કંબોડિયા જેવા દક્ષિણપૂર્વ એશિયાઈ દેશોમાંથી ઉદ્ભવ્યા છે. આ કામગીરી ઘણીવાર મોટા “સ્કેમ કમ્પાઉન્ડ્સ” દ્વારા ચલાવવામાં આવે છે જે ઘણીવાર સંગઠિત ગુના સિન્ડિકેટ સાથે જોડાયેલા હોય છે. આંતરરાષ્ટ્રીય શ્રમ સંગઠન (ILO) આને “બળજબરીથી ગુનાહિત મજૂરી” તરીકે ઓળખે છે, જે ડિજિટલ ગુલામીનું એક નવું સ્વરૂપ છે, કારણ કે ભારત અને અન્ય દેશોના નોકરી શોધનારાઓને આ કમ્પાઉન્ડ્સમાં દિવસમાં 12-16 કલાક તસ્કરી, ત્રાસ અને કૌભાંડો ચલાવવા માટે દબાણ કરવામાં આવે છે.
આવક ઝડપથી લોન્ડર કરવામાં આવે છે:
ખચ્ચર ખાતા: છેતરપિંડી કરનારાઓ ચોરાયેલા ભંડોળ મેળવવા માટે ‘ખચ્ચર ખાતા’ – નકલી અથવા ચોરાયેલી ઓળખનો ઉપયોગ કરીને ખોલવામાં આવેલા બેંક ખાતા – પર આધાર રાખે છે. CBI ની તપાસમાં આ પ્રણાલીગત નિષ્ફળતાનું વ્યાપક સ્વરૂપ બહાર આવ્યું છે, જેમાં ભારતમાં 700 શાખાઓમાં ખોલવામાં આવેલા લગભગ 8.5 લાખ ખચ્ચર ખાતાઓનો ઉલ્લેખ કરવામાં આવ્યો છે. ભારતીય સાયબર ક્રાઇમ કોઓર્ડિનેશન સેન્ટર (I4C) એ લગભગ 4.5 લાખ ખચ્ચર ખાતાઓ ઓળખી કાઢ્યા છે અને સ્થિર કર્યા છે.
ક્રિપ્ટોકરન્સી રૂપાંતર: ચોરાયેલા નાણાં ઝડપથી સરહદો પાર ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે, ઘણીવાર ક્રિપ્ટોકરન્સીમાં રૂપાંતરિત થાય છે અને હોંગકોંગ, ચીન અને ઇન્ડોનેશિયા જેવા દેશોમાં ખાતાઓમાં મોકલવામાં આવે છે, જેના કારણે ટ્રેસિંગ અત્યંત મુશ્કેલ બને છે.
પ્રણાલીગત સુધારા અને પ્રતિભાવની જરૂરિયાત
ધમકીની ગંભીરતાને કારણે નોંધપાત્ર પગલાં લેવામાં આવ્યા છે. ડિજિટલ ધરપકડના કેસની સુનાવણી બાદ સુપ્રીમ કોર્ટ હાલમાં આ મુદ્દાની તપાસ કરી રહી છે, જેમાં “એજન્સીઓના હાથ મજબૂત કરવા માટે કઠોર અને કડક આદેશો” પસાર કરવાનો પ્રસ્તાવ મૂકવામાં આવ્યો છે. સીબીઆઈએ અહેવાલ આપ્યો છે કે સાયબર ગુનાના ભોગ બનેલા લોકોને થયેલા સંચિત નુકસાન ₹3000 કરોડ સુધી પહોંચી ગયું છે.
ડીસીપી વલસન સહિત નિષ્ણાતો અને અધિકારીઓ ભાર મૂકે છે કે સંપૂર્ણ રીતે પોલીસિંગ પ્રતિભાવ અપૂરતો છે. ટેકનોલોજીકલ ખામીઓ દૂર કરવાની અને બેંકિંગ શાસનને મજબૂત બનાવવાની ખૂબ જ જરૂર છે.
બેંકિંગ જવાબદારી: બેંક ઓનબોર્ડિંગ અને દેખરેખમાં પ્રણાલીગત નિષ્ફળતાઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં આવી રહ્યું છે. ચિંતાઓમાં નબળી KYC (તમારા ગ્રાહકને જાણો) પ્રક્રિયાઓ, ઢીલા લાભાર્થી ઉમેરણ પદ્ધતિઓ અને ખચ્ચર ખાતાઓ મોટા ઇનબાઉન્ડ ક્રેડિટના અસામાન્ય પેટર્ન દર્શાવે છે ત્યારે શંકાસ્પદ વ્યવહાર અહેવાલો (STR) એકત્ર કરવામાં બેંકોની નિષ્ફળતાનો સમાવેશ થાય છે.
કાનૂની માળખું: હાલમાં, ડિજિટલ ધરપકડ કૌભાંડો હાલના કાયદાઓ હેઠળ કાર્યવાહી કરવામાં આવે છે, મુખ્યત્વે માહિતી ટેકનોલોજી અધિનિયમ, 2000 ની કલમ 66C (ઓળખ ચોરી) અને કલમ 66D (કમ્પ્યુટર સંસાધનોનો ઉપયોગ કરીને વ્યક્તિત્વ દ્વારા છેતરપિંડી) અને ભારતીય ન્યાય સંહિતા, 2023 ની કલમો (જેમ કે છેતરપિંડી અને ગુનાહિત ધાકધમકી) સાથે. જો કે, “ડિજિટલ ધરપકડ” માટે કોઈ ચોક્કસ ગુનાનો અભાવ સજાની ગંભીરતાને નબળી પાડે છે.
આંતરરાષ્ટ્રીય સહયોગ: છેતરપિંડીની સરહદ પારની પ્રકૃતિને જોતાં, રાજદ્વારી લાભ (જેમ કે BIMSTEC અને ASEAN) અને મજબૂત નાણાકીય ગુપ્ત માહિતીનો સમાવેશ કરતી સંકલિત બહુપક્ષીય પ્રતિક્રિયા, જેમાં ક્રિપ્ટો માટે FATF ના ટ્રાવેલ નિયમનો અમલ શામેલ છે, જરૂરી છે.
2020 માં સ્થાપિત ભારતીય સાયબર ક્રાઇમ કોઓર્ડિનેશન સેન્ટર (I4C), સાયબર ગુનાનો સામનો કરવા માટે નોડલ સંસ્થા તરીકે કાર્ય કરે છે. નાગરિક નાણાકીય સાયબર છેતરપિંડી રિપોર્ટિંગ અને મેનેજમેન્ટ સિસ્ટમ (CFCFRMS) જેવી પહેલોએ નાણાકીય સંસ્થાઓને 17.82 લાખથી વધુ ફરિયાદોમાં ₹5,489 કરોડથી વધુની બચત કરવામાં મદદ કરી છે.
જાહેર સલાહ
સત્તાવાળાઓ નાગરિકોને સતર્ક રહેવા વિનંતી કરે છે. કોઈપણ સરકારી અધિકારી ક્યારેય સંવેદનશીલ માહિતી માંગશે નહીં, ધરપકડની ધમકી આપશે નહીં, અથવા ફોન કે વિડીયો કોલ પર પૈસાની માંગ કરશે નહીં. ઓનલાઈન નાણાકીય છેતરપિંડીના ભોગ બનેલા લોકોએ તાત્કાલિક સમર્પિત સાયબર ક્રાઈમ હેલ્પલાઈન 1930 પર કૉલ કરવો જોઈએ અથવા નેશનલ સાયબર ક્રાઈમ રિપોર્ટિંગ પોર્ટલ (www.cybercrime.gov.in
) પર રિપોર્ટ નોંધાવવો જોઈએ.
ભોગ બનતા ટાળવા માટે, વ્યક્તિઓએ ત્રણ-પગલાંનો સરળ પ્રોટોકોલ અપનાવવો જોઈએ: થોભો (શાંત રહો અને માહિતી આપવાનું ટાળો), વિચારો (ચકાસણી કરો કે કાનૂની એજન્સીઓ કોલ પર ચુકવણીની માંગણી કરતી નથી), અને કાર્ય કરો (તાત્કાલિક ઘટનાની જાણ કરો).
