બજારના ઉતાર-ચઢાવમાં પણ સુરક્ષિત વળતર: જાણો હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણના અદભૂત ફાયદા.
શેરબજારમાં ઉતાર-ચઢાવ આવવો એ સ્વાભાવિક પ્રક્રિયા છે, પરંતુ જે રોકાણકાર લાંબા સમય સુધી ટકી રહે છે તેને જંગી નફો મળે છે. આ વાતને સાબિત કરી બતાવી છે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી એન્ડ ડેટ ફંડએ. આ એક ઓપન-એન્ડેડ એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે, જેનો અર્થ છે કે તે તમારા પૈસા માત્ર શેરોમાં જ નહીં પરંતુ ફિક્સ્ડ ઇન્કમ (ડેટ) સાધનોમાં પણ રોકાણ કરે છે. આ વ્યૂહરચનાને કારણે જ આજે આ ફંડ રોકાણકારો માટે સંપત્તિ સર્જનનું મોટું માધ્યમ બન્યું છે.
3 નવેમ્બર, 1999 ના રોજ લોન્ચ થયેલ આ ફંડ સામાન્ય રીતે 65% થી 80% હિસ્સો ઇક્વિટીમાં અને બાકીનો 20% થી 35% હિસ્સો ડેટ સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. આનાથી રોકાણકારોને શેરબજારની તેજીનો લાભ તો મળે જ છે, સાથે સાથે જ્યારે બજારમાં ઘટાડો આવે ત્યારે ડેટ સાધનો પોર્ટફોલિયોને સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે. 28 ફેબ્રુઆરી, 2026 સુધીના આંકડા મુજબ, જો કોઈએ શરૂઆતમાં આ ફંડમાં ₹1 લાખ રોક્યા હોત, તો આજે તેની કિંમત વધીને આશરે ₹40.70 લાખ થઈ ગઈ હોત. આ 15.11% નો વાર્ષિક ચક્રવૃદ્ધિ દર (CAGR) દર્શાવે છે.
SIP દ્વારા કરોડપતિ બનવાની તક: માત્ર ₹1,000 નું રોકાણ કેવી રીતે વધ્યું?
લાંબા ગાળાના રોકાણ અને શિસ્તબદ્ધ બચતનો સૌથી મોટો પુરાવો આ ફંડના SIP (Systematic Investment Plan) રિટર્નમાં જોવા મળે છે. જો કોઈ રોકાણકારે આ ફંડની શરૂઆતથી જ દર મહિને માત્ર ₹1,000 ની SIP શરૂ કરી હોત, તો આજે તેનું કુલ ભંડોળ વધીને ₹4.02 કરોડ થઈ ગયું હોત. આશ્ચર્યની વાત એ છે કે આટલા વર્ષોમાં રોકાણકારે ખિસ્સામાંથી માત્ર ₹31.6 લાખ જ રોક્યા છે, બાકીની રકમ કમ્પાઉન્ડિંગની શક્તિને કારણે વધી છે.
ટૂંકા ગાળામાં પણ આ ફંડનું પ્રદર્શન પ્રશંસનીય રહ્યું છે. છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં 18.15% અને ત્રણ વર્ષમાં 11.85% નો CAGR રિટર્ન આપ્યું છે. આ ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક ‘CRISIL હાઇબ્રિડ 35+65 એગ્રેસિવ ઇન્ડેક્સ’ કરતા સતત સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. આ સાબિત કરે છે કે ફંડ મેનેજમેન્ટની બજારની સ્થિતિ મુજબ ઇક્વિટી અને ડેટ વચ્ચે ફાળવણી બદલવાની વ્યૂહરચના સફળ રહી છે. આ ગતિશીલ અભિગમ જોખમને ઘટાડવામાં અને વળતર વધારવામાં મદદરૂપ થાય છે.
નિષ્ણાતોનો અભિપ્રાય: હાઇબ્રિડ ફંડ કેમ છે સુરક્ષિત અને ફાયદાકારક?
આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એક્ઝિક્યુટિવ ડાયરેક્ટર એસ નરેન જણાવે છે કે હાઇબ્રિડ ફંડ્સ અનિશ્ચિત બજારમાં રોકાણકારો માટે ઢાલ સમાન છે. તેઓ કહે છે કે આ ફંડમાં અમારો અભિગમ ‘રિલેટિવ વેલ્યુએશન’ અને મેક્રો ઈકોનોમિક સંકેતો પર આધારિત છે. જ્યારે બજાર સસ્તું હોય ત્યારે અમે ઇક્વિટીમાં રોકાણ વધારીએ છીએ અને જ્યારે બજાર મોંઘું કે અસ્થિર હોય ત્યારે અમે જોખમ ઘટાડવા માટે ડેટ (દેવું) સાધનોમાં રોકાણ વધારીએ છીએ.
આ ફંડના પોર્ટફોલિયો પર નજર કરીએ તો, 28 ફેબ્રુઆરી, 2026 સુધીમાં તેનું ઇક્વિટી એક્સપોઝર લગભગ 76% હતું. જેમાં મોટાભાગનું રોકાણ લાર્જ-કેપ કંપનીઓમાં છે, જે સુરક્ષા આપે છે, જ્યારે વધુ વળતર માટે મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ શેરોમાં પણ પસંદગીનું રોકાણ કરવામાં આવ્યું છે. ડેટ વિભાગમાં, ફંડ મુખ્યત્વે AA અને તેથી વધુ રેટિંગ ધરાવતા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ અને સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે, જેથી ગ્રાહકોના પૈસા સુરક્ષિત રહે અને સ્થિર આવક મળતી રહે.
તમારા માટે આ રોકાણ યોગ્ય છે કે નહીં?
ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી એન્ડ ડેટ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ છે જેઓ સંપૂર્ણ ઇક્વિટી ફંડ્સ (જેમાં જોખમ વધુ હોય છે) ની સરખામણીમાં ઓછી અસ્થિરતા સાથે સંપત્તિ બનાવવા માંગે છે. ખાસ કરીને એવા રોકાણકારો જેઓ 3 વર્ષ કે તેથી વધુ સમય માટે રોકાણ કરવા માંગે છે અને ઇક્વિટી તથા ફિક્સ્ડ ઇન્કમ બંનેનો લાભ એક જ સ્કીમમાં મેળવવા માંગે છે, તેમના માટે આ ફંડ એક આદર્શ ઉકેલ છે.
આ ફંડ ટોપ-ડાઉન અને બોટમ-અપ બંને પ્રકારના રોકાણ અભિગમ અપનાવે છે. એટલે કે તે આર્થિક પરિસ્થિતિઓને પણ જુએ છે અને મજબૂત પાયો ધરાવતી વ્યક્તિગત કંપનીઓને પણ પસંદ કરે છે. જો તમે લાંબા ગાળાના નાણાકીય લક્ષ્યો જેવા કે નિવૃત્તિ અથવા બાળકોના શિક્ષણ માટે પ્લાનિંગ કરી રહ્યા હોવ, તો આ પ્રકારના હાઇબ્રિડ ફંડ્સ તમારા પોર્ટફોલિયોમાં હોવા જોઈએ.
