શું તમે પણ 3 વર્ષમાં પૈસા વધારવા માંગો છો? આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે અત્યારે બેસ્ટ વિકલ્પ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની જ્યારે વાત આવે છે, ત્યારે રોકાણકારો હંમેશા એવા વિકલ્પો શોધતા હોય છે જ્યાં ટૂંકા ગાળામાં પણ તગડું વળતર મળે. જો તમારી પાસે રોકાણ માટે 3 વર્ષનો સમયગાળો હોય, તો ‘સ્મોલકેપ ફંડ્સ’ તમારા માટે નસીબ બદલનાર સાબિત થઈ શકે છે. સ્મોલકેપ ફંડ્સ એટલે એવી કંપનીઓમાં રોકાણ જે કદમાં નાની છે પણ જેમાં ભવિષ્યનું ‘રિલાયન્સ’ કે ‘ટાટા’ બનવાની ક્ષમતા છે.
તાજેતરના બજારના આંકડા દર્શાવે છે કે કેટલીક સ્મોલકેપ યોજનાઓએ છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં 20 ટકાથી પણ વધુ વાર્ષિક રિટર્ન આપીને રોકાણકારોને આશ્ચર્યચકિત કરી દીધા છે. ચાલો સમજીએ કે કયા ફંડ્સે મેદાન માર્યું છે અને આમાં રોકાણ કરતી વખતે કઈ સાવચેતી રાખવી જોઈએ.
સ્મોલકેપ ફંડ્સ: નાની કંપનીઓ, મોટો નફો
સ્મોલકેપ કંપનીઓ તેમની શરૂઆતના તબક્કામાં હોય છે. જ્યારે અર્થતંત્ર ગતિ પકડે છે, ત્યારે આ નાની કંપનીઓ લાર્જકેપ (મોટી કંપનીઓ) કરતા વધુ ઝડપથી વિકાસ પામે છે. આ જ કારણ છે કે તેમના શેરના ભાવ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડના NAV (Net Asset Value) માં જોરદાર ઉછાળો જોવા મળે છે. જોકે, યાદ રાખવું જોઈએ કે અહીં જેટલો નફો છે, તેટલું જ જોખમ પણ છે.
ટોચના 5 સ્મોલકેપ ફંડ્સ જેમણે રોકાણકારોને માલામાલ કર્યા
છેલ્લા 3 વર્ષમાં જે ફંડ્સે બજારમાં ધૂમ મચાવી છે અને સૌથી વધુ રિટર્ન આપ્યું છે, તેની યાદી નીચે મુજબ છે:
-
Bandhan Small Cap Fund: આ ફંડે અંદાજે 29.8% નું વાર્ષિક રિટર્ન આપીને પ્રથમ ક્રમ મેળવ્યો છે. જો તમે 3 વર્ષ પહેલા આમાં રોકાણ કર્યું હોત, તો તમારા નાણાં લગભગ બમણા થવાની નજીક હોત.
-
Mahindra Manulife Small Cap Fund: આ ફંડે પણ શાનદાર પ્રદર્શન કરતા 24.2% રિટર્ન આપ્યું છે.
-
ITI Small Cap Fund: રોકાણકારોને આ યોજનામાં 24.1% જેટલું વળતર મળ્યું છે.
-
ABSL Nifty Smallcap 50 Index Fund: આ એક ઇન્ડેક્સ ફંડ છે, જેણે 24% રિટર્ન આપ્યું છે.
-
Axis Nifty Smallcap 50 Index Fund: આ યાદીમાં પાંચમા ક્રમે આ ફંડ છે, જેણે 23.8% વાર્ષિક રિટર્ન આપ્યું છે.
શું બધા જ ફંડ્સ સારું રિટર્ન આપે છે?
ના, રોકાણકારોએ એ સમજવું જરૂરી છે કે ‘સ્મોલકેપ’ નામ હોવાથી દરેક ફંડ સરખું રિટર્ન નથી આપતું. બજારમાં કેટલીક જાણીતી એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓના સ્મોલકેપ ફંડ્સનું પ્રદર્શન અપેક્ષા કરતા ઓછું રહ્યું છે.
દાખલા તરીકે, ICICI Prudential, SBI, Kotak, Tata અને PGIM India જેવી કંપનીઓના સ્મોલકેપ ફંડ્સે છેલ્લા 3 વર્ષમાં 12.8% થી 15.4% ની વચ્ચે વળતર આપ્યું છે. જોકે આ રિટર્ન એફડી (FD) કરતા ઘણું સારું છે, પરંતુ ઉપરના ટોચના 5 ફંડ્સની સરખામણીમાં તે ઓછું છે. આ બાબત દર્શાવે છે કે રોકાણ કરતા પહેલા યોગ્ય ફંડની પસંદગી કેટલી મહત્વની છે.
સ્મોલકેપમાં રોકાણ કેમ કરવું જોઈએ?
-
ઝડપી ગ્રોથ: નાની કંપનીઓમાં વિસ્તરણની ઘણી તકો હોય છે. જે કંપની આજે નાની છે, તે આવતીકાલે મિડકેપ બની શકે છે.
-
વ્યક્તિગત સ્ટોક પિકિંગ: ફંડ મેનેજરો પાસે એવી કંપનીઓ શોધવાની તક હોય છે જે હજુ સુધી બજારની નજરમાં નથી આવી.
-
લાંબા ગાળે સંપત્તિનું સર્જન: જો તમે જોખમ ઉઠાવવાની ક્ષમતા ધરાવો છો, તો સ્મોલકેપ ફંડ્સ તમારા પોર્ટફોલિયોના એકંદર રિટર્નને વધારી શકે છે.
જોખમ અને સાવચેતી
સ્મોલકેપ ફંડ્સ વિશે એક વાત ગાંઠે બાંધી લેવી જોઈએ: “જ્યારે બજાર વધે ત્યારે તે રોકેટની જેમ વધે છે, પણ જ્યારે બજાર પડે ત્યારે તે પથ્થરની જેમ નીચે પણ આવે છે.”
-
ઉતાર-ચઢાવ (Volatility): આ ફંડ્સમાં ટૂંકા ગાળામાં મોટી વધ-ઘટ જોવા મળી શકે છે. તેથી, કાચું કાળજું રાખતા રોકાણકારોએ આનાથી દૂર રહેવું જોઈએ.
-
સમયગાળો: ભલે અમે અહીં 3 વર્ષના રિટર્નની વાત કરી, પરંતુ આદર્શ રીતે સ્મોલકેપમાં 5 થી 7 વર્ષ માટે રોકાણ કરવું વધુ હિતાવહ છે.
-
ડાયવર્સિફિકેશન: તમારા તમામ નાણાં માત્ર સ્મોલકેપમાં ન નાખો. તમારા પોર્ટફોલિયોમાં લાર્જકેપ અને મિડકેપ ફંડ્સનું મિશ્રણ પણ રાખો.
