10 વર્ષમાં SIP માટેના 3 સૌથી સફળ મિડકેપ ફંડ્સ: 22% થી વધુ વાર્ષિક રિટર્ન.
ભારતીય ઇક્વિટી બજાર તેની ઐતિહાસિક દોડ ચાલુ રાખે છે, જે આ વર્ષે BSE સેન્સેક્સના 80,000 સુધી પહોંચવાની યાદગાર સિદ્ધિ પર નિર્માણ કરે છે. એપ્રિલ 1979 માં 100 ના બેઝ વેલ્યુથી શરૂ થયેલો આ બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ દેશનો સૌથી વિશ્વસનીય સંપત્તિ સર્જન મશીન તરીકે ઉભરી આવ્યો છે, જે 2025 સુધીમાં 798 ગણો વધારો દર્શાવે છે. આ ઇન્ડેક્સ સાડા ચાર દાયકામાં લગભગ દર પાંચ વર્ષે રોકાણકારોના નાણાં સતત બમણા કરે છે.
આજના ટ્રેડિંગમાં, નિફ્ટી બેન્ચમાર્ક 25,884.80 પર રેકોર્ડ કરવામાં આવ્યો હતો, જેમાં 74.71 પોઈન્ટનો ઘટાડો નોંધાયો હતો.
સેન્સેક્સ સ્થિતિસ્થાપકતા અને ઐતિહાસિક વૃદ્ધિ
સેન્સેક્સની સફર શાનદાર સીમાચિહ્નો અને મોટી કટોકટીનો સામનો કરવામાં નોંધપાત્ર સ્થિતિસ્થાપકતા દ્વારા ચિહ્નિત થયેલ છે. માર્ચ 2020 માં વૈશ્વિક ગભરાટ દરમિયાન, સેન્સેક્સ 25,638.90 પર તૂટી પડ્યો, પરંતુ ત્યારબાદ ભારતીય બજાર ઇતિહાસમાં સૌથી શાનદાર સંપત્તિ સર્જન વાર્તાઓમાંની એક શરૂ કરી. કોવિડ-પ્રેરિત તે નીચા સ્તરથી, ઇન્ડેક્સ માત્ર પાંચ વર્ષમાં 211% ના આશ્ચર્યજનક વધારા સાથે 2025 માં લગભગ 79,858 પર પહોંચી ગયો. આ દર્શાવે છે કે રોકાણ જાળવી રાખવું (“બજારમાં સમય”) “બજારને સમયસર” રાખવાના પ્રયાસ કરતાં સતત શ્રેષ્ઠ છે. 2025 માં 80,000 સુધી પહોંચતા પહેલા, સેન્સેક્સ 2024 માં 85,978.25 ની ઐતિહાસિક ટોચ પર પહોંચ્યો.
મિડ-કેપ ફંડ્સ ઉચ્ચ વળતર આપે છે
મજબૂત બુલ માર્કેટ વાતાવરણે મિડ-કેપ સેગમેન્ટને નોંધપાત્ર રીતે ફાયદો કરાવ્યો છે, જે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન દ્વારા 101-250 ક્રમાંકિત કંપનીઓમાં તેમના ભંડોળના ઓછામાં ઓછા 65% રોકાણ કરતા ફંડ્સ દ્વારા વર્ગીકૃત થયેલ છે. તાજેતરના ડેટા (5 ડિસેમ્બર, 2025 સુધી) દર્શાવે છે કે ઘણા ફંડ્સ 3-વર્ષના અસાધારણ વળતર આપે છે, જોકે તેઓ “ખૂબ જ ઉચ્ચ” જોખમ રેટિંગ ધરાવે છે.
મિડ-કેપ ડાયરેક્ટ-ગ્રોથ કેટેગરીમાં ટોચના 3-વર્ષના પ્રદર્શનકારોમાં શામેલ છે:
• ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડ ડાયરેક્ટ-ગ્રોથ 3-વર્ષના 27.52% વળતર સાથે.
• વ્હાઇટઓક કેપિટલ મિડ કેપ ફંડ ડાયરેક્ટ – 26.30% ના 3-વર્ષના વળતર સાથે વૃદ્ધિ.
• મોતીલાલ ઓસ્વાલ મિડ કેપ ફંડ ડાયરેક્ટ-ગ્રોથ 3-વર્ષના 25.91% વળતર સાથે.
આ મિડ-કેપ કંપનીઓ આકર્ષક રોકાણ દરખાસ્ત ઓફર કરે છે કારણ કે તેમાં ઉભરતા અને વિશિષ્ટ શેરોનો સમાવેશ થાય છે જે આવતીકાલના બ્લુચિપ બનવાની ક્ષમતા ધરાવે છે, આમ ઉચ્ચ અપસાઇડ સંભાવના પ્રદાન કરે છે.
રેકોર્ડ SIP ઇનફ્લો બજાર આત્મવિશ્વાસને ટેકો આપે છે
આ મજબૂત બજાર પ્રદર્શનને આગળ ધપાવવા પાછળ ભારતીય રિટેલ રોકાણકારોનો સતત વિશ્વાસ છે, જે મુખ્યત્વે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) દ્વારા ચેનલ કરવામાં આવે છે. 2025 દરમ્યાન SIP ઇનફ્લો સતત રેકોર્ડ તોડી રહ્યો છે.
• એપ્રિલ 2025 માં SIP ફ્લો 26,000 કરોડ રૂપિયાના રેકોર્ડ પર પહોંચ્યો.
• ઓક્ટોબર 2025 માં આ રકમ ઝડપથી વટાવી ગઈ, જ્યારે SIP ઇનફ્લો 29,529 કરોડ રૂપિયાની નવી ઊંચી સપાટીએ પહોંચ્યો.
• સમગ્ર નાણાકીય વર્ષ 2024-2025 માં SIP દ્વારા એકત્ર કરાયેલ કુલ રકમ 2.89 લાખ કરોડ રૂપિયાને વટાવી ગઈ.
SIP હવે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ માટે સૌથી મોટો વિકાસ પ્રેરક માનવામાં આવે છે, જે મધ્યમ વર્ગ માટે સંપત્તિ નિર્માણના મુખ્ય સાધન તરીકે સેવા આપે છે. SIP એકાઉન્ટ્સની વધતી સંખ્યા, જે ઓક્ટોબર 2025 માં લગભગ 9.45 કરોડ સુધી પહોંચી, તે બજારની અસ્થિરતા વચ્ચે પણ રોકાણકારોની શિસ્ત દર્શાવે છે.
ભવિષ્યના અંદાજો તેજીવાળા રહે છે
આગળ જોતાં, નિષ્ણાતો સેન્સેક્સના માર્ગ વિશે ખૂબ જ આશાવાદી છે કારણ કે ભારત 2030 સુધીમાં $7.3 ટ્રિલિયનના અંદાજિત GDP સાથે વિશ્વની ત્રીજી સૌથી મોટી અર્થવ્યવસ્થા બનવા તરફ દોડી રહ્યું છે.
અબજપતિ રોકાણકાર રામદેવ અગ્રવાલે નોંધપાત્ર આગાહીઓ કરી છે, જેમાં જણાવ્યું છે કે છેલ્લા 45 વર્ષના ઇતિહાસને આધારે જ્યાં બજાર 15% CAGR (દર પાંચ વર્ષે બમણું) ના દરે વધ્યું છે, સેન્સેક્સ 2030 સુધીમાં 1.5 લાખ અને 2035 સુધીમાં 3 લાખ સુધી પહોંચવાનો અંદાજ છે. અલગથી, વૈશ્વિક બ્રોકરેજ ફર્મ મોર્ગન સ્ટેનલીનો અંદાજ છે કે આગામી 12 મહિનામાં ઇન્ડેક્સ 1 લાખના સીમાચિહ્નને પાર કરી શકે તેવી 30% શક્યતા છે.
