બેંક FD ભુલાઈ જશે! મ્યુચ્યુઅલ ફંડની આ 5 સ્કીમ્સમાં રોકાણકારોને મળ્યો મસમોટો નફો!
આજના સમયમાં બચત અને રોકાણના અસંખ્ય વિકલ્પો ઉપલબ્ધ છે, પરંતુ લાંબા ગાળે સંપત્તિનું સર્જન કરવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ (Mutual Funds) લોકોની પ્રથમ પસંદગી બની રહ્યા છે. રોકાણકારો પોતાની નાણાકીય યોજના, જોખમ લેવાની ક્ષમતા અને ભવિષ્યના લક્ષ્યોને આધારે અલગ-અલગ ફંડ્સમાં નાણાં રોકે છે. કેટલાક લોકો પોતાની પાસે એકસાથે રહેલી રકમનું લમ્પસમ (એકમુશ્ત) રોકાણ કરે છે, તો મોટાભાગના લોકો દર મહિને નાના-નાના હપ્તામાં એટલે કે SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) દ્વારા રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે.
જ્યારે પણ કોઈ વ્યક્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પૈસા રોકવાનું વિચારતી હોય, ત્યારે સૌથી પહેલાં તે ફંડના ભૂતકાળના રિટર્ન (લાભ) વિશે ચોક્કસ માહિતી મેળવવા માગે છે. રિટર્નનો આ ટ્રેક રેકોર્ડ જ એ નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે કે કયા ફંડમાં રોકાણ કરવું ફાયદાકારક રહેશે.
જો તમે પણ લાંબા ગાળાના રોકાણથી મોટું ફંડ બનાવવાનું સ્વપ્ન જોઈ રહ્યા છો, તો આ અહેવાલ તમારા માટે જ છે. અહીં આપણે એવા 5 શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિશે વાત કરીશું જેણે છેલ્લા 10 વર્ષમાં પોતાના એસઆઈપી (SIP) રોકાણકારોને 23.4 ટકા સુધીનું મજબૂત રિટર્ન આપીને કરોડપતિ બનવાનો માર્ગ સરળ બનાવ્યો છે.
સ્મોલ કેપ ફંડ્સ શું છે અને તેમાં કેમ રહે છે વધુ ગ્રોથ?
આ યાદીમાં આગળ વધતા પહેલાં એ સમજવું જરૂરી છે કે સ્મોલ કેપ ફંડ્સ શું હોય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના નિયમો અનુસાર, સ્મોલ કેપ શ્રેણીના ફંડ્સ તેમની કુલ સંપત્તિનો ઓછામાં ઓછો 65 ટકા હિસ્સો ભારતીય શેરબજારની નાની અને ઉભરતી (સ્મોલ કેપ) કંપનીઓના શેરોમાં રોકે છે.
આ કંપનીઓમાં ભવિષ્યમાં મોટી બનવાની અદભુત ક્ષમતા હોય છે. ભલે તેમાં ટૂંકા ગાળે બજારના ઉતાર-ચડાવને કારણે જોખમ વધારે જોવા મળે, પરંતુ લાંબા ગાળે (જેમ કે 10 વર્ષ કે તેથી વધુ) આ કંપનીઓ રોકાણકારોને અપેક્ષા કરતાં ઘણું વધારે વળતર આપવાની ક્ષમતા ધરાવે છે.
1. ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ (Quant Small Cap Fund): રિટર્નમાં નંબર-1
આ યાદીમાં સૌથી મોખરે છે ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ. આ ફંડે પોતાના રોકાણકારોને છેલ્લા એક દાયકામાં સૌથી અદ્ભુત રિટર્ન આપ્યું છે.
10 વર્ષનું વાર્ષિક રિટર્ન: ઈટી વેલ્થના ઓક્ટોબર 2026 સુધીના તાજેતરના આંકડાઓ અનુસાર, આ ફંડે છેલ્લા 10 વર્ષમાં તેના પાત્ર SIP રોકાણકારોને દર વર્ષે સરેરાશ 23.40% નું ચક્રવૃદ્ધિ રિટર્ન આપ્યું છે.
ઓછામાં ઓછું રોકાણ: જો કોઈ સામાન્ય વ્યક્તિ આ ફંડમાં રોકાણ શરૂ કરવા માગે છે, તો તે માસિક માત્ર રૂ. 1,000 ની SIP થી પણ પોતાની રોકાણ યાત્રા શરૂ કરી શકે છે.
જ્યારે કોઈ ફંડ સરેરાશ 23% થી વધુ રિટર્ન આપે છે, ત્યારે રોકાણકારોની નાની રકમ પણ લાંબા ગાળે ખૂબ મોટા ફંડમાં ફેરવાઈ જાય છે.
2. યુનિયન સ્મોલ કેપ ફંડ (Union Small Cap Fund)
બીજું મહત્વનું ફંડ છે યુનિયન સ્મોલ કેપ ફંડ. આ ફંડે પણ શિસ્તબદ્ધ રીતે દર મહિને રોકાણ કરતા રોકાણકારોને ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે.
10 વર્ષનું વાર્ષિક રિટર્ન: અહેવાલો મુજબ, યુનિયન સ્મોલ કેપ ફંડે છેલ્લા 10 વર્ષના સમયગાળામાં તેના એસઆઈપી રોકાણકારોને 18.20% સુધીનું રિટર્ન આપ્યું છે.
રોકાણની શરૂઆત: આ ફંડમાં પણ માત્ર રૂ. 1,000 ની માસિક SIP થી શરૂઆત કરી શકાય છે.
ટોચના 5 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને તેમનું 10 વર્ષનું SIP રિટર્ન
અહીં આપણે એવા પાંચેય ઈક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની સરખામણી કોષ્ટક (Table) દ્વારા જોઈ શકીએ છીએ, જેમણે 10 વર્ષની લાંબી અવધિમાં બજારના તમામ ઉતાર-ચડાવ વચ્ચે પણ રોકાણકારોને ઉત્કૃષ્ટ પરફોર્મન્સ આપ્યું છે:
| ફંડનું નામ (Fund Name) | ફંડની શ્રેણી (Category) | છેલ્લા 10 વર્ષનું SIP રિટર્ન (%) |
| ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ | Small Cap | 23.40% |
| નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ | Small Cap | 19.70% |
| ક્વાન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ | ELSS (Tax Saver) | 18.50% |
| મોતીલાલ ઓસ્વાલ મિડકેપ ફંડ | Mid Cap | 18.20% |
| યુનિયન સ્મોલ કેપ ફંડ | Small Cap | 18.20% |
ફંડ્સની વિશેષતા અને વિવિધતા
આ યાદી દર્શાવે છે કે માત્ર સ્મોલ કેપ જ નહીં, પરંતુ ટેક્સ સેવિંગ (ELSS) અને મિડકેપ ફંડ્સે પણ રોકાણકારોને નિરાશ કર્યા નથી:
નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ: 19.70% ના રિટર્ન સાથે આ ફંડ દેશના સૌથી લોકપ્રિય અને વિશાળ સ્મોલ કેપ ફંડ્સમાંનું એક રહ્યું છે.
ક્વાન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ: આ ફંડે 18.50% નું રિટર્ન આપવાની સાથે-સાથે રોકાણકારોને ઇનકમ ટેક્સની કલમ 80C હેઠળ કરબચતનો લાભ પણ આપ્યો છે.
મોતીલાલ ઓસ્વાલ મિડકેપ ફંડ: મિડકેપ શ્રેણીનું આ ફંડ 18.20% રિટર્ન સાથે મધ્યમ કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને સ્થિરતા અને ગ્રોથ બંને પૂરા પાડે છે.
લાંબા ગાળાની SIP ની શક્તિ (Power of Compounding)
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે એ યાદ રાખવું જરૂરી છે કે ટૂંકા ગાળામાં બજારમાં અસ્થિરતા હોઈ શકે છે, પરંતુ 10 વર્ષ કે તેથી વધુ સમય માટે SIP ચાલુ રાખવામાં આવે, તો ‘કમ્પાઉન્ડિંગ’ (ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજ) નો જાદુ જોવા મળે છે. દર મહિને રૂ. 2,000 કે રૂ. 5,000 જેવી નાની રકમની નિયમિત SIP પણ 18% થી 23% ના વાર્ષિક રિટર્ન સાથે 10 થી 15 વર્ષમાં દસ ગણી કે તેથી વધુ વધી શકે છે.
