ડિસેમ્બર 2025 માટે બેસ્ટ ફ્લેક્સી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ: જાણો ક્યાં રોકાણ કરવું ફાયદાકારક છે?
૨૮ ડિસેમ્બર, ૨૦૨૫ સુધીમાં, બજારની અસ્થિરતા વચ્ચે જોખમ અને વળતર વચ્ચે સંતુલન ઇચ્છતા રોકાણકારો માટે ફ્લેક્સી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એક મુખ્ય પસંદગી તરીકે ઉભરી આવ્યા છે. બજારની પરિસ્થિતિઓના આધારે લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ શેરોમાં રોકાણ કરવાની સુગમતા પ્રદાન કરતા આ ફંડ્સે શિસ્તબદ્ધ સંચાલન અને વ્યૂહાત્મક ફાળવણી દ્વારા નોંધપાત્ર સંપત્તિ-નિર્માણ ક્ષમતા દર્શાવી છે.
ટોચના ૫ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ જોવા માટે
રોલિંગ રિટર્ન, સુસંગતતા અને જોખમ વ્યવસ્થાપનના આધારે, ડિસેમ્બર ૨૦૨૫માં પાંચ ફંડ્સે પોતાને અલગ પાડ્યા છે:
૧. પરાગ પરીખ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ: આ ફંડ ₹૧,૨૫,૭૯૯ કરોડના AUM સાથે માર્કેટ લીડર રહ્યું છે. તેણે ૨૩.૦૭% ના ત્રણ વર્ષના રોલિંગ રિટર્ન આપ્યા છે અને સ્થાનિક અને વિદેશી ઇક્વિટી વચ્ચે તેના સંતુલિત અભિગમ માટે જાણીતું છે.
૨. HDFC ફ્લેક્સી કેપ ફંડ: શ્રેણીમાં સૌથી જૂનામાંનું એક, તે ₹૯૪,૦૬૮ કરોડનું સંચાલન કરે છે અને સતત આઠ મહિના સુધી “પ્રથમ ક્વાર્ટાઇલ” માં સ્થાન જાળવી રાખ્યું છે. તેણે ગયા વર્ષે ૧૧.૪૧% વળતર આપ્યું હતું.
૩. આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ: ₹૨૪,૪૪૩ કરોડની AUM સાથે, આ ફંડે છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં આશરે ૧૯.૪૫% નું સ્થિર વળતર આપ્યું છે.
૪. કેનેરા રોબેકો ફ્લેક્સી કેપ ફંડ: આ ફંડે ત્રણ વર્ષમાં ૧૭.૨૩% વળતર આપ્યું છે, જોકે વિશ્લેષકો રોકાણકારોને તેમના જોખમ પ્રોફાઇલની સમીક્ષા કરવાનું સૂચન કરે છે કારણ કે તે ૨૯ મહિનાથી ત્રીજા ક્વાર્ટાઇલમાં રહ્યું છે.
૫. PGIM ઇન્ડિયા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ: ધીમે ધીમે સુધારો દર્શાવતા, આ ફંડ તાજેતરમાં ત્રીજા ક્વાર્ટાઇલમાં પ્રવેશ્યું છે, છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં ૧૪.૯૭% વળતર આપ્યું છે.
રોકાણકારોના રસમાં વધારો અને AUM વૃદ્ધિ
આ મહિને ફ્લેક્સી કેપ કેટેગરીમાં જંગી પ્રવાહ જોવા મળ્યો છે. પરાગ પરીખ ફ્લેક્સી કેપ ડાયરેક્ટ ગ્રોથે છેલ્લા ૩૦ દિવસમાં ₹૩.૧૪ હજાર કરોડની ચોખ્ખી AUM વૃદ્ધિ સાથે પેકનું નેતૃત્વ કર્યું છે. HDFC ફ્લેક્સી કેપ ફંડે નજીકથી અનુસર્યું, તેની સંપત્તિમાં ₹2.67K કરોડનો ઉમેરો કર્યો. નોંધપાત્ર વૃદ્ધિ દર્શાવતા અન્ય ફંડ્સમાં હેલિયોસ ફ્લેક્સી કેપ (+9.52%) અને ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા ફ્લેક્સી કેપ (+7.89%)નો સમાવેશ થાય છે.
બજાર વ્યૂહરચના: “ઇન્ફોસિસ બાય” અને “ટ્રેન્ટ સેલ”
2025 ના અંતની સાથે ફંડ મેનેજરો તેમના પોર્ટફોલિયોમાં નિર્ણાયક પગલાં લઈ રહ્યા છે:
• ટેકનો ઉદય: ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ આ મહિને 46 ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સમાંથી 12 ના પોર્ટફોલિયોમાં ઉમેરાઈને પ્રિય બની ગયું છે. પરાગ પરીખ ફ્લેક્સી કેપે ટેક જાયન્ટમાં તેનો હિસ્સો 89.35% વધાર્યો, જેમાં ₹1.23K કરોડનો ઉમેરો થયો.
• રિટેલમાંથી બહાર નીકળવું: તેનાથી વિપરીત, મેનેજરો ટ્રેન્ટ લિમિટેડ પર સાવચેતી રાખી રહ્યા છે, 6 ફંડ્સે શેર વેચી દીધા છે. નોંધનીય છે કે, PGIM ઇન્ડિયા અને HSBC ફ્લેક્સી કેપે સ્ટોકમાં તેમની સ્થિતિ સંપૂર્ણપણે છોડી દીધી છે.
• ક્ષેત્રીય પરિવર્તન: છેલ્લા છ મહિનામાં, કોમ્યુનિકેશન (+૩૧.૮૬%), ટેક (+૨૬.૩૧%) અને યુટિલિટીઝ (+૨૦.૦૫%) માટે ફાળવણીમાં નોંધપાત્ર વધારો થયો છે.
જોખમ-સમાયોજિત કામગીરી
જ્યારે શાર્પ રેશિયો – જોખમના એકમ દીઠ વધારાના વળતરનું માપ – દ્વારા કામગીરીનું મૂલ્યાંકન કરવામાં આવે છે, ત્યારે પરાગ પરીખ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ ૧.૭૨ ના ગુણોત્તર સાથે શ્રેણીમાં આગળ છે. એચડીએફસી ફ્લેક્સી કેપ ફંડ ૧.૪૮ ના શાર્પ રેશિયો સાથે મજબૂત જોખમ-સમાયોજિત કામગીરી પણ દર્શાવે છે.
દરમિયાન, ક્વોન્ટ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ એક ઉચ્ચ-વૃદ્ધિ, ઉચ્ચ-જોખમ વિકલ્પ તરીકે ચાલુ રહે છે. જ્યારે તેણે શરૂઆતથી ૧૮.૭૧% સરેરાશ વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે, તે ઉચ્ચ અસ્થિરતા અને ૧.૧૭ ના બીટા માટે જાણીતું છે, જે તેને બજારના સ્વિંગ પ્રત્યે વધુ સંવેદનશીલ બનાવે છે.
