2,000 કરોડના ગેરરીતિના આરોપો! ઇન્ડસઇન્ડ બેંકના પૂર્વ અધિકારી પર ઇનસાઇડર ટ્રેડિંગનો ગંભીર આરોપ!
ઇન્ડસઇન્ડ બેંક (IndusInd Bank) હાલમાં ગંભીર વિવાદોના વંટોળમાં ફસાયેલી છે. આ વખતે મામલો એટલો ગંભીર છે કે ફરિયાદ સીધી વડાપ્રધાન કાર્યાલય (PMO) સુધી પહોંચી છે. બેંક પર લાગેલા આરોપો માત્ર આર્થિક ગેરરીતિ પૂરતા મર્યાદિત નથી, પરંતુ તેમાં ઇનસાઇડર ટ્રેડિંગ, વહીવટી નિષ્ફળતા અને ઓડિટ રિપોર્ટ્સમાં હેરાફેરી જેવા ગંભીર મુદ્દાઓ સામેલ છે. 2,000 કરોડ રૂપિયાના ડેરિવેટિવ્સ એકાઉન્ટિંગમાં કથિત ગેરરીતિઓને કારણે બેંકની વિશ્વસનીયતા પર મોટા પ્રશ્નો ઊભા થયા છે.
PMO અને RBI સુધી પહોંચી ફરિયાદ: તપાસનો વ્યાપ વધ્યો
વ્હિસલબ્લોઅર દ્વારા કરવામાં આવેલી આ ફરિયાદ માત્ર એક પત્ર નથી, પરંતુ તેમાં પૂરાવાઓ સાથે ગંભીર આરોપો મૂકવામાં આવ્યા છે. આ ફરિયાદની નકલ ગંભીર છેતરપિંડી તપાસ કાર્યાલય (SFIO), નેશનલ ફાઇનાન્સિયલ રિપોર્ટિંગ ઓથોરિટી (NFRA) અને ભારતીય રિઝર્વ બેંક (RBI) સહિતની મહત્વની નિયમનકારી સંસ્થાઓને મોકલવામાં આવી છે. ઇન્ડસઇન્ડ બેંકના પૂર્વ ઝોનલ હેડ (પૂર્વ ભારત) સમીર અગ્રવાલ પર લાગેલા આરોપોએ બેંકના આંતરિક સંચાલન પર અનેક સવાલો ખડા કર્યા છે. ફરિયાદમાં દાવો કરવામાં આવ્યો છે કે બેંકના સિનિયર મેનેજમેન્ટ અને બોર્ડના સભ્યોએ આ અનિયમિતતાઓને છુપાવવાનો પ્રયાસ કર્યો હતો.
શું છે ઇનસાઇડર ટ્રેડિંગનો આરોપ?
આ સમગ્ર પ્રકરણમાં સૌથી ચર્ચિત મુદ્દો સમીર અગ્રવાલ દ્વારા કરવામાં આવેલી કથિત ઇનસાઇડર ટ્રેડિંગ છે. આરોપ છે કે તેમણે પોતાના પદનો દુરુપયોગ કરીને બેંકની ગોપનીય કોર્પોરેટ માહિતી મેળવી હતી. આ માહિતીના આધારે, તેમણે પોતાના પરિવાર અને નજીકના પરિચિતોના માધ્યમથી આશરે 816 કરોડ રૂપિયાની શેર ટ્રેડિંગ કરી હતી, જેના દ્વારા તેમણે 53 કરોડ રૂપિયાથી વધુનો ગેરકાયદેસર નફો મેળવ્યો હતો.
આ કેસમાં એવો પણ ચોંકાવનારો દાવો કરવામાં આવ્યો છે કે સમીર અગ્રવાલની પત્નીએ ‘કેસોરામ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ’ (Kesoram Industries) ના 34 લાખ શેર એક મોટા સોદાની જાહેરાત થાય તે પહેલાં જ ખરીદી લીધા હતા. આ ઇનસાઇડર ટ્રેડિંગને કારણે તેમને એક ઝાટકે 3.26 કરોડ રૂપિયાનો ફાયદો થયો હતો. આ પ્રકારના કૃત્યો શેરબજારના નિયમોનું સીધું ઉલ્લંઘન છે.
એવરગ્રીનિંગ અને ઓડિટમાં છબરડા
ફરિયાદમાં માત્ર ઇનસાઇડર ટ્રેડિંગ જ નહીં, પરંતુ બેંકના લોન પોર્ટફોલિયો અંગે પણ ગંભીર ટિપ્પણી કરવામાં આવી છે. ‘માઇક્રોફાઇનાન્સ લોન’ની એવરગ્રીનિંગ (Evergreening) કરવાનો આરોપ પણ બેંક પર લાગ્યો છે. એવરગ્રીનિંગ એટલે એવી પ્રક્રિયા જેમાં બેંક જૂની એનપીએ (NPA) લોનને છુપાવવા માટે નવી લોન આપીને જૂની લોનનું વ્યાજ ભરે છે, જેથી બેંકની બેલેન્સ શીટ સાફ દેખાય. વધુમાં, ઓડિટમાં મળેલી ખામીઓને જાણીજોઈને દબાવી દેવામાં આવી હોવાનો પણ આક્ષેપ છે, જે બેંકના ગવર્નન્સ પર મોટો પ્રશ્નચિહ્ન મૂકે છે.
બેંકનો પક્ષ: આ તમામ દાવાઓ પાયાવિહોણા
આ આરોપોના જવાબમાં ઇન્ડસઇન્ડ બેંકે એક સત્તાવાર નિવેદન બહાર પાડીને તમામ આરોપોને સદંતર નકારી કાઢ્યા છે. બેંકના પ્રવક્તાએ જણાવ્યું છે કે વ્હિસલબ્લોઅર દ્વારા ઉઠાવવામાં આવેલી તમામ ચિંતાઓની તપાસ બેંકની આંતરિક નીતિ (Internal Policy) મુજબ કરવામાં આવી છે. બેંકનો દાવો છે કે તેઓએ અત્યાર સુધીમાં જે પણ જરૂરી પગલાં લેવાના હતા, તે રેગ્યુલેટરી નિયમો મુજબ લીધા છે. બેંકના મતે, આ ફરિયાદોમાં કોઈ તથ્ય નથી અને તેઓ પોતાની પારદર્શિતા જાળવી રાખવા માટે કટિબદ્ધ છે.
શું આવી શકે છે પરિણામો?
જ્યારે કોઈ બેંક સામે PMO અને SFIO જેવી એજન્સીઓના સ્તરે ફરિયાદો પહોંચે છે, ત્યારે તપાસનો તબક્કો ખૂબ જ લાંબો અને કડક હોય છે. જો તપાસમાં આ આરોપો સાબિત થાય, તો બેંક પર મોટો દંડ થઈ શકે છે, તેમના લાયસન્સ કે કામગીરી પર નિયંત્રણો આવી શકે છે અને જે જવાબદાર વ્યક્તિઓ છે, તેમને જેલની હવા પણ ખાવી પડી શકે છે. ખાસ કરીને, ઇનસાઇડર ટ્રેડિંગ માટે સેબી (SEBI) પણ આ મામલે તપાસ શરૂ કરી શકે છે.
